國(guó)家金融監(jiān)督管理總局5日對(duì)外發(fā)布通知稱(chēng)，為促進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，金融監(jiān)管總局決定開(kāi)展個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接工作。

通知提出，個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法合規(guī)、積極主動(dòng)、便利操作原則，做好政策宣傳，優(yōu)化辦理流程，維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，有序開(kāi)展個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)業(yè)務(wù)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接，原則上于2023年底前完成各項(xiàng)工作。

根據(jù)通知，試點(diǎn)公司將中國(guó)銀行保險(xiǎn)信息技術(shù)管理有限公司提供信息與本公司相關(guān)信息進(jìn)行核對(duì)，對(duì)不一致信息應(yīng)當(dāng)與銀保信公司逐單確認(rèn)。自本通知印發(fā)之日起15個(gè)工作日內(nèi)，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)確定個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單信息并反饋銀保信公司。自2023年9月1日起，試點(diǎn)公司停止向新客戶(hù)銷(xiāo)售個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品，支持將個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單變更為個(gè)人養(yǎng)老金個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單。

此外，收到投保人保單變更申請(qǐng)后，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)提示其對(duì)2022年和2023年兩個(gè)年度的個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)交費(fèi)和個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)交費(fèi)進(jìn)行核對(duì)，如當(dāng)年上述兩項(xiàng)交費(fèi)合計(jì)超過(guò)12000元的，投保人可以持相關(guān)交費(fèi)證明申請(qǐng)退還個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)超額部分保費(fèi)。試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)取得投保人對(duì)是否需要向其退還部分保費(fèi)的確認(rèn)。如投保人提出退還保費(fèi)申請(qǐng)，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)證明，退還超額部分保費(fèi)，并取得投保人確認(rèn)。